Исследование Capgemini: Мировое благосостояние в 2011 году

Число миллионеров в мире за минувший год увеличилось на 8,3% и достигло 10,9 млн человек, а их совокупное состояние выросло на 9,7% и сейчас составляет $ 42,7 трлн, превысив докризисный уровень. При этом число миллионеров в Азиатско-Тихоокеанском регионе впервые превысило их число в Европе. Об этом сообщается в новом ежегодном докладе о мировом благосостоянии «World Wealth Report 2011», подготовленном международной консалтинговой компанией Capgemini.

В исследовании Capgemini миллионеры определяются как лица, располагающие инвестиционными активами размером $ 1 млн. или более (за исключением недвижимости, используемой в качестве основного места жительства, предметов коллекционирования и потребительских товаров длительного пользования).

Как отмечается в докладе, общее состояние миллионеров планеты по итогам минувшего года превысило докризисный уровень. Предыдущий пик был зафиксирован в 2007 году — тогда в мире насчитывалось 10,1 млн. миллионеров, а их общее состояние равнялось $ 40,7 трлн. Однако с наступлением экономического кризиса в 2008 году их число сократилось на 14,9%, а состояние — на 19% ниже уровня 2005 года. Эксперты указывают, что темпы роста благосостояния в мире в 2010 году были более умеренными, чем в 2009 году, когда резкое восстановление на фондовых рынках после экономического кризиса привело к тому, что количество миллионеров выросло на 17,1%, а их совокупное состояние — на 18,9%.

Комментирует Джон Тил (John Thiel), руководитель подразделения по управлению благосостоянием Merrill Lynch Global Wealth Management: «Последние несколько лет наблюдаются значительные колебания количества миллионеров и их богатства. Мы видим, что рост числа миллионеров несколько замедлился после двузначных темпов повышения в 2009 году, когда многие рынки быстро восстанавливались после значительных потерь, связанных с экономическим кризисом».

Концентрация миллионеров наиболее велика в США, Японии и Германии, вместе их доля составляет 53% от общего числа миллионеров в мире. Мировым лидером по числу миллионеров остаются Соединённые Штаты Америки, где их насчитывается 3,1 млн, что составляет 28,6% от общего количества миллионеров в мире. В минувшем году их совокупное состояние выросло на 9,1% и составило $ 11,6 трлн.

Комментирует Жан Лассинарди (Jean Lassignardie), руководитель отдела продаж и маркетинга Capgemini Global Financial Services: «Хотя наибольшее количество миллионеров сконцентрировано в трёх странах, их концентрация все более фрагментируется. Этот процесс продолжится, если количество состоятельных людей в странах с развивающимися и формирующимися рынками продолжит расти быстрее, чем на развитых рынках».

Один из основных итогов прошедшего года — Азиатско-Тихоокеанский регион на волне активного экономического роста Китая и Индии показал наибольший рост количества миллионеров среди трёх основных регионов и теперь уступает лишь Северной Америке. Он обогнал Европу и увеличил количество миллионеров на 9,7% — до 3,3 млн человек, в то время как в Европе рост составил 6,3% — до 3,1 млн человек. Благосостояние миллионеров Азиатско-Тихоокеанского региона выросло на 12,1% и составило $ 10,8 трлн, а у миллионеров Европы — на 7,2% и составило $ 10,2 трлн. При этом, основной вклад в рост благосостояния азиатских миллионеров внесли подъём на фондовых рынках и рынках недвижимости региона. Эксперты особо отмечают, что страны с большим государственным долгом и слабым экономическим ростом постепенно теряют миллионеров. Например, в Италии их число сократилось на 4,7%.

В России число миллионеров выросло на 13,6% — со 117,700 до 133,700. В нынешнем докладе данных об их совокупном состоянии не приводится. При этом отмечается, что российские миллионеры — одна из основных сил, порождающих спрос на предметы роскоши, дорогие украшения, автомобили, яхты, самолёты.

В условиях относительно стабильного, но неравномерного восстановления экономик, и фондовый и сырьевой рынок, а также рынок недвижимости, показали существенный рост на протяжении всего 2010 года. По итогам минувшего года 33% вложений миллионеров приходилось на инвестиции в акции, которые увеличились по сравнению с 29% в 2009 году. Вложения в деньгах/депозитах уменьшились до 14% в 2010 году, по сравнению с 17% в 2009 году. Доля инвестиций в инструменты с фиксированным доходом снизилась до 29% с 31%. Среди альтернативных инвестиций многие миллионеры отдавали предпочтение сырьевым товарам — они составили 22% от всех альтернативных инвестиций в 2010 году, по сравнению с 16% в 2009 году. Эксперты связывают рост количества миллионеров в той или иной стране с тем, куда те вкладывали в прошлом году свои средства. Так, прирост числа американских миллионеров на 8,3% против более скромных британских 1,4% объясняется тем, что представители Старого Света традиционно инвестировали в недвижимость, тогда как представители Нового Света — в ценные бумаги. В будущем, как предполагают эксперты, миллионеры станут наращивать вложения в акции и сырьевые товары, при одновременном снижении вложений в недвижимость и деньги/депозиты.

Комментирует Джон Тил: «Глобальные рынки капитала и основные классы активов показали себя хорошо на протяжении всего года на фоне роста аппетита к рискам у инвесторов. Сдвиг в сторону акций в 2010 году инвесторов-миллионеров отражает желание как можно сильнее возместить потери, связанные с кризисом. Мы также отметили, что миллионеры продолжают тяготеть в пользу конкретных классов активов, таких как акции и сырьевые товары, основываясь на рыночных возможностях или долгосрочных предпочтениях».